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  • Préstamos VA para la vivienda / VA Home Loans

    Hoy, en el Día de los Veteranos, honramos a aquellos que han servido a nuestro país y les agradecemos su continua dedicación a nuestra nación. Es los Estados Unidos, hay muchos beneficios valiosos disponibles para los Veteranos, incluyendo préstamos VA para la vivienda. Durante más de 75 años, los préstamos VA para la vivienda han proporcionado a millones de Veteranos y a sus familias la oportunidad de comprar su casa.

    A medida que consideramos en impacto general de los préstamos VA para la vivienda, es importante entender estas grandes opciones para los Veteranos y compartirlas con aquellos que conocemos y que pueden beneficiarse. Por una variedad de razones, muchos Veteranos no utilizan sus opciones de préstamo hipotecario del VA, por lo que estar bien informados sobre lo que está disponible y cómo funciona puede ser un cambio en el juego para muchos.

    ,Datos,,, sobre los prestamos VA para la vivienda de 2019, (,los datos mas actuales,):

      • 624,546 préstamos hipotecarios han sido garantizados por la Administración de Veteranos.
      • 306,879 préstamos VA para la vivienda se hicieron sin pago inicial.
      • Se proporcionaron 2,055 subsidios por un total de 118 millones de dólares para ayudar a los Veteranos seriamente discapacitados a comprar, modificar o construir una casa que satisfaga sus necesidades.

    ,,Los prestamos VA para la vivienda a menudo ,,ofrecen,,,:

      • Opciones sin pago inicial, siempre y cuando el precio de venta no sea superior al valor de la tasación de la casa.
      • Mejores términos y tasas de interés que los préstamos de otros prestamistas.
      • Menos costos del cierre, que pueden ser pagados por el vendedor.

    En conclusión,

    Lo mejor que puede hacer hoy para celebrar el Día de los Veteranos es compartir esta información con aquellos que pueden beneficiarse de estas opciones de préstamo. Para obtener mas información, vamos a comunicarnos hoy para discutir sus preguntas sobre los beneficios del préstamo hipotecario del VA. Gracias por su servicio.


    Today, on Veterans Day, we honor those who have served our country and thank them for their continued dedication to our nation. In the United States, there are many valuable benefits available to Veterans, including VA home loans. For over 75 years, VA home loans have provided millions of Veterans and their families the opportunity to purchase their own homes.

    As we consider the full impact of VA home loans, it’s important to both understand these great options for Veterans and to share them with those we know who may be able to benefit most. For a variety of different reasons, many Veterans don’t use their VA home loan options, so being knowledgeable about what’s available and how they work may be a game-changer for many.

    ,Facts,,, about 2019 VA Home Loans ,,(most current data),,:,

      • 624,546 home loans were guaranteed by the Veterans Administration.
      • 306,879 VA home loans were made without a down payment.
      • 2,055 grants totaling $118 million were provided to help seriously disabled Veterans purchase, modify, or construct a home to meet their needs.

    ,,VA Home Loans Often ,,Offer,,,:,

      • No down payment options as long as the sales price isn’t higher than the home’s appraised value.
      • Better terms and interest rates than loans from other lenders.
      • Fewer closing costs, which may be paid by the seller.

    Bottom Linen

    The best thing you can do today to celebrate Veterans Day is to share this information with those who can potentially benefit from these loan options. Let’s connect today to discuss your questions about VA home loan benefits. Thank you for your service.

    ¿Crisis hipotecaria en 2021? / Foreclosure crisis on 2021?

    ¿Por qué el pronóstico de 2021 no menciona una crisis de ejecuciones hipotecarias?

    A medida que las opciones actuales de alivio hipotecario llegan a su fin, muchos se preguntan si veremos una crisis de ejecuciones hipotecarias el próximo año. Esto es comprensible, especialmente para aquellos que recuerdan la crisis que comenzó en 2008. La realidad es que se han hecho planes a través del plan de aplazamiento de pagos para asegurarse de que la historia no se repita.

    Este año, los propietarios pueden solicitar 180 días de alivio hipotecario a través del plan de aplazamiento de pagos, también tienen derecho a solicitar 180 días adicionales, que en total asciende a 360 días de elegibilidad para diferir el pago. A medida que vence el plan, los propietarios deben mantenerse en contacto con su prestamista, porque crear un plan para los pagos diferidos es un paso crítico para evitar la ejecución hipotecaria. Hay múltiples opciones que los propietarios pueden seguir a este punto, y con la planificación y comunicación correcta con el prestamista, la ejecución hipotecaria no tiene que ser una de ellas.

    Muchos propietarios están preocupados de que tendrán que pagar los pagos diferidos en un solo pago al final del plan del aplazamiento de los pagos, Afortunadamente, ese no es el caso, Fannie Mae explica:

    No tiene que pagar el monto de la suspensión de pagos a la vez al completar su plan de aplazamientos de pagos… Esto es lo importante a recordar: si usted recibió un plan de aplazamientos de pagos, tendrá opciones a la hora de pagar la cantidad atrasada. Usted no tiene que pagar el monto del aplazamiento de pagos a la vez a menos que pueda hacerlo”.

    Al mirar el porcentaje de personas con un plan de aplazamiento de pagos, también podemos ver que este número ha ido disminuyendo constantemente a lo largo del año. Menos de las que se esperaba inicialmente todavía tiene un plan de aplazamiento de pagos, por lo que el número de propietarios que tendrán que conseguir alternativas de pago está disminuyendo (ver la gráfica a continuación):

    Esto significa que cada vez hay menos propietarios en riesgo de una ejecución hipotecaria, y muchos de los que inicialmente solicitaron el plan de aplazamiento de pagos terminaron no necesitándolo. Mike Fratantoni,Vicepresidente Ejecutivo Superior y Economista Principalde laAsociación de Banqueros hipotecarios (MBA por sus siglas en inglés) explica:

    Casi dos tercios de los prestatarios que salieron del plan de aplazamiento de pagos se mantuvieron al día con sus pagos, pagaron los pagos del plan de aplazamiento de pagos, o se cambiaron a un plan de pagos diferidos. Todos estos prestatarios han podido reanudar o continuar con sus pagos mensuales de antes de la pandemia”.

    Para aquellos que todavía están en el plan de aplazamiento de pagos, la ejecución hipotecaria no es la única opción que queda. En su informe ‘Homeowner Equity Insights Report’, CoreLogic indica:

    “En el segundo trimestre de 2020, el propietario promedio ganóaproximadamente $9,800 en plusvalía durante el año pasado”.

    Muchos propietarios tienen suficiente plusvalía hoy para poder vender su casa en lugar de una ejecución hipotecaria. Venderla y proteger la inversión financiera general puede ser una opción muy sólida para muchos propietarios. Como Ivy Zelman, Fundadora de Zelman y Asociadosmencionó en un podcast reciente:

    “La probabilidad de que volvamos a tener una crisis de ejecuciones hipotecarias es de alrededor del cero por ciento”.

    En conclusión,

    Si actualmente está con el plan de aplazamiento de pagos o cree que debería estar porque le preocupa poder hacer los pagos de su hipoteca, comuníquese con su prestamista para discutir sus opciones y los próximos pasos. Tener un profesional de confianza y con conocimiento do su lado para guiarlo es esencial en este proceso y podría ser el factor clave que le ayude a permanecer en su casa.


    Why the 2021 Forecast Doesn’t Call for a Foreclosure Crisis?

    As the current forbearance mortgage relief options come to an end, many are wondering if we’ll face a foreclosure crisis next year. This is understandable, especially for those who remember the housing crisis that began in 2008. The reality is, plans have been put in place through forbearance to ensure history doesn’t repeat itself.

    This year, homeowners are able to request 180 days of mortgage relief through forbearance. Upon expiration of that timeframe, they’re also entitled to request 180 additional days, bringing the total to 360 days of deferred payment eligibility. As forbearance expires, homeowners should stay in touch with their lender, because creating a plan for the deferred payments is a critical next step to avoiding foreclosure. There are multiple options for homeowners to pursue at this point, and with the right planning and communication with the lender, foreclosure doesn’t have to be one of them.

    Many homeowners are concerned that they’ll have to pay the deferred payments back in a lump sum payment at the end of forbearance. Thankfully, that’s not the case. Fannie Mae explains:

    You don’t have to repay the forbearance amount all at once upon completion of your forbearance plan…Here’s the important thing to remember: If you receive a forbearance plan, you will have options when it comes to repaying the missed amount. You don’t have to pay the forbearance amount at once unless you are able to do so.”

    When looking at the percentage of people in forbearance, we can also see that this number has been decreasing steadily throughout the year. Fewer people than initially expected are still in forbearance, so the number of homeowners who will need to work out alternative payment options is declining (See graph below):

    This means there are fewer and fewer homeowners at risk of foreclosure, and many who initially applied for forbearance didn’t end up needing it. Mike Fratantoni, Senior Vice Presidentand Chief Economist at the Mortgage Bankers Association (MBA), explains:

    Nearly two-thirds of borrowers who exited forbearance remained current on their payments, repaid their forborne payments, or moved into a payment deferral plan. All of these borrowers have been able to resume – or continue – their pre-pandemic monthly payments.”

    For those who are still in forbearance and unable to make their payments, foreclosure isn’t the only option left. In their Homeowner Equity Insights Report, CoreLogic indicates:

    “In the second quarter of 2020, the average homeowner gained approximately $9,800 in equity during the past year.”

    Many homeowners have enough equity in their homes today to be able to sell their houses instead of foreclosing. Selling and protecting the overall financial investment may be a very solid option for many homeowners. As Ivy Zelman, Founder of Zelman & Associates, mentioned in a recent podcast:

    “The likelihood of us having a foreclosure crisis again is about zero percent.”

    Bottom Line

    If you’re currently in forbearance or think you should be because you’re concerned about being able to make your mortgage payments, reach out to your lender to discuss your options and next steps. Having a trusted and knowledgeable professional on your side to guide you is essential in this process and might be the driving factor that helps you stay in your home.

    Elecciones presidenciales y el mercado de bienes raíces / Real Estate market and the elections

    ¡Tienes el control!

    Recuerda que el éxito de la inversión a largo plazo no depende de la evolución del mercado a corto plazo. Depende del crecimiento económico, las tasas de interés, la productividad, la innovación y muchos otros factores. Se basa principalmente en una inversión total en los mercados a largo plazo, de acuerdo con su plan de inversión bien meditado.

    Nuestros principios se centran en lo que los inversores pueden controlar: tener objetivos claros, apropiados y alcanzables; invertir en áreas con alta demanda de alquiler, excelente sistema educativo, y trabajos mantener bajos los costos de mantenimiento; y mantener la perspectiva y la disciplina a largo plazo.

    Gran parte de lo que sucede está fuera de nuestro control. Las elecciones presidenciales de Estados Unidos brindan a los inversionistas una oportunidad única para confirmar que lo que realmente importa para su éxito permanece bajo su control.

    https://youtu.be/TPiW89HF4g0


    You do have control!

    Remember that long-term investing success doesn’t rely on short-term market developments. It relies on economic growth, interest rates, productivity, innovation, and dozens of other factors. It relies most on being fully invested in the markets for the long term, according to your well-considered investment plan.

    Our principles focus on what investors can control: having clear, appropriate, attainable goals; investing in areas with high rental demand, great school districts and jobs, keeping maintenance costs low; and maintaining perspective and long-term discipline.

    So much of what happens is out of our control. The U.S. presidential election gives investors a unique opportunity to confirm that what really matters to their success remains in their control.

    Dos Townhome en Lake Nona que no puedes dejar pasar!

    Ya seas un inversionista o estás pensando en comprar tu propia casa estas dos propiedades ofrecen excelente rentabilidad, facilidades de pago y una inversión segura!

    https://youtu.be/ue_crviwJEw

      • Terraza y patio cerrado, con garaje para dos vehículos.
      • Sala separada.
      • Comedor separado.
      • Vista al lago.
      • Modelo de esquina.
      • Bajos costos de mantenimiento.
      • Compra por $1,800 mensuales, cuando se alquila por $1,950 mensuales
      • 171 metros cuadrados.
      • 3 habitaciones.
      • 2.5 baños.

    $293,990


    nhttps://youtu.be/iq896JGjv0w

      • Terraza y patio cerrado, con garaje para dos vehículos.
      • Sala y comedor integrados.
      • Modelo interior.
      • Compra por $1,748 mensuales
      • Alquiler por $1,850 mensuales
      • 148 metros cuadrados.
      • 3 habitaciones.
      • 2.5 baños.

    $279,990

    ¿Conóces tus opciones de financiamiento? / Do you know your financing options?

    Sabemos la importancia de estar informado, aquí les compartiremos en cortas y simples líneas los diferentes tipos de financiamiento hipotecario disponible en los EE.UU:

    FHA LOAN

      • (Federal Housing Administration o FHA)
      • Para vivienda pricipal unicamente
      • Casas, apartamentos o townhomes.
      • Iniciales: desde el 3{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1}
      • Únicamente para vivienda principal
      • Únicamente para residentes y ciudadanos americanos

    CONVENTIONAL LOAN

      • Prestamos Convencioanles.
      • Para vivienda principal, de inversión o Vacacional
      • Casas, apartamentos o townhomes.
      • Iniciales desde el 5{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} hasta 20{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} para propiedades de inversión
      • Únicamente disponible para compradores residentes y ciudadanos Americanos

    VA LOAN

      • Préstamo para veteranos (calificados como veteranos por haber servido a la nación) asegurados por el gobierno
      • Pueden financiar hasta el 100{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1}
      • Únicamente para vivienda principal
      • Únicamente disponible para residentes y ciudadanos Americanos

    FOREIGN NATIONAL LOAN

      • Préstamos hipotecarios para extranjeros
      • Para propiedades de inversión o Casa vacacioanl.
      • Exclusivamente para extranjeros
      • Iniciales desde el 35{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1}-50{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} dependiendo del banco y cliente

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    We know the importance of being informed, here we will share in short and simple lines the different types of mortgage financing available in the US:

    FHA LOAN

      • (Federal Housing Administration or FHA)
      • For primary housing only
      • Houses, apartments or townhomes.
      • Initials: from 3{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1}
      • Only for main residence
      • For American residents and citizens only

    CONVENTIONAL LOAN

      • We lend Conventionals.
      • For main, investment or vacation home
      • Houses, apartments or townhomes.
      • Initials from 5{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} to 20{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} for investment properties
      • Only available to resident buyers and American citizens

    GO LOAN

      • Veterans Loan (Qualified as Veterans for Serving the Nation) Secured by the Government
      • They can finance up to 100{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1}
      • Only for main residence
      • Only available to American citizens and residents

    FOREIGN NATIONAL LOAN

      • Mortgage loans for foreigners
      • For investment properties or vacation home.
      • Exclusively for foreigners
      • Initials from 35{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} -50{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} depending on the bank and client

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    ¡Felicitamos a nuestra broker por este reconocimiento! / Congratulations to our broker!

    NUESTRA BROKER ES RECONOCIDA

    COMO UNA DE LOS 20 REALTORS ESTRELLAS JOVENES DE LA CIUDAD DE ORLANDO:

    Esto es lo que la asociación regional de Realtors en Orlando:

    Alejandra Silva es una emprendedora muy versada y una profesional de bienes raíces altamente exitosa con más de 15 años de experiencia en la industria. Ella aspira a nutrir y cultivar a los jóvenes con los atributos necesarios para tener éxito como REALTOR®. Es reconocida por su increíble transparencia, honestidad y ética de trabajo, y es experta en descifrar las necesidades únicas de los clientes.

    Alejandra apunta a ser un recurso valioso para las comunidades nacionales e internacionales y disfruta integrando tecnología para construir conexiones sólidas con su extenso grupo de clientes. Ella se esfuerza por retribuir a la comunidad y aprecia la noción de mejora continua.


    OUR BROKER IS RECOGNIZED

    AS ONE OF THE 20 YOUNG RISING STARS IN ORLANDO’S REAL ESTATE

    This is what the Orlando Regional Realtors Association had to say:

    Alejandra Silva is a well-versed entrepreneur and highly successful real estate professional with 15+ years of experience in the industry. She aspires to nurture and cultivate the youth with the attributes needed to succeed as a REALTOR®. She is renowned for her incredible transparency, honesty, and work ethic, and is adept at deciphering the unique needs of clients.

    Alejandra aims to be a valuable resource to both national and international communities and relishes integrating technology to build robust connections with her extensive group of clients. She strives to give back to the community and appreciates the notion of continuous improvement.

    Episodio 2 – Metropolitan Agents

    Sneak peak para Nuevos realtors y emprendedores – Hábitos y rutinas súper importantes para que alcanzar el éxito – rutinas del los más exitosos

    https://youtu.be/zDtbAcBS9Yc

    Episodio 1 – Metropolitan Agents

    Bienvenida a los nuevos agentes y la importancia de estar enfocados cada día y nuestra preparación mental para alcanzar el éxito

    https://youtu.be/owY72F5YcVs

    Ayuda en hipotecas a afectados por el COVID_19 / Mortgage relief to those affected by COVID_19

    Por JIM PROBASCO en Investopedia: El gobierno federal, a través de Fannie Mae y Freddie Mac, está pidiendo a los prestamistas asociados que reduzcan o suspendan los pagos de la hipoteca de los prestatarios por hasta 12 meses si han perdido ingresos debido al brote de coronavirus. Los reguladores esperan que otros prestamistas hagan lo mismo.

    TOMAS CLAVE

    Si su hipoteca está respaldada por Fannie Mae o Freddie Mac, las nuevas pautas pueden permitirle reducir o suspender los pagos por hasta 12 meses.nAdemás, no se le cobrarán cargos por demora ni se informará a las agencias de crédito.nLa ejecución hipotecaria y el desalojo se suspenderán por al menos 60 días e incluirán también préstamos respaldados por la FHA. Puede haber ayuda adicional disponible después del período de tolerancia.

    Pagos reducidos o pausados

    De acuerdo con la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda (FHFA), su situación individual determinará su elegibilidad, si su pago mensual de la hipoteca se reducirá o pausará, y cuánto durará el alivio. Ambos Fannie Mae y Freddie Mac prometen que, además de pagos hipotecarios reducidos o suspendidos: No se le cobrarán multas ni cargos por demora.nSus pagos morosos no serán reportados a las agencias de crédito.nCualquier acción de ejecución hipotecaria en su contra será suspendida1

    Sin recargos

    Tanto Fannie Mae como Freddie Mac anularán todas las multas y recargos por la duración de la indulgencia de su hipoteca. Sin embargo, el interés generalmente continúa acumulándose cuando se detiene un préstamo hipotecario.

    Sin reporte a los burós de crédito

    Los prestamistas están dirigidos a no informarlo a las agencias de crédito por pagos atrasados ​​o atrasados, siempre que se encuentre en uno de los programas de indulgencia. Esto significa que el hecho de que no esté haciendo pagos completos o no pague en absoluto, no afectará su calificación crediticia.

    Sin ejecuciones hipotecarias o desalojos

    El 18 de marzo de 2020, la FHFA ordenó a Fannie Mae y Feddie Mac que suspendieran las ejecuciones hipotecarias y los desalojos durante al menos 60 días, siempre que su préstamo hipotecario esté respaldado por alguna de las compañías. FHFA dice que continuará monitoreando la situación del coronavirus y actualizará las políticas según sea necesario. Las hipotecas aseguradas por la Administración Federal de Vivienda (FHA) también están bajo una orden de 60 días que suspende las ejecuciones hipotecarias y los desalojos. Esta orden también entró en vigencia el 18 de marzo.

    Ayuda adicional posible

    Una vez que llegue al final de su período de indulgencia, puede calificar para asistencia adicional si la necesita. Trabaje con su administrador y, si es posible, reanude sus pagos regulares. Si aún necesita ayuda, pregunte a su administrador qué otras opciones están disponibles. Esto podría incluir la reducción de sus pagos mensuales o algún otro tipo de modificación de préstamo. La tolerancia, que es esto, no es lo mismo que el perdón. Aún deberá el monto que no tuvo que pagar, más intereses, durante el período de indulgencia. Se espera que otros prestamistas sigan su ejemplo. Los reguladores federales creen que la mayoría de los prestamistas y administradores no respaldados por el gobierno adoptarán políticas similares a las adoptadas por la FHFA. Para averiguarlo, comuníquese con su prestamista o administrador de préstamos (la compañía a la que le envía su pago), pregunte qué programas tienen para ayudar a los propietarios de viviendas afectados por el brote de coronavirus y siga las instrucciones que le den.

    No dejes de hacer pagos

    Ya sea que su préstamo esté respaldado por Fannie Mae, Freddie Mac o un prestamista privado, lo único que no debe hacer es dejar de hacer pagos. Debe comunicarse con su prestamista o administrador para informar a la compañía que tiene problemas para realizar los pagos. Si no se pone en contacto con su prestamista, se producirán todas las cosas negativas mencionadas anteriormente, incluidas multas, mal crédito y, en última instancia, tal vez, la ejecución hipotecaria y el desalojo.

    No es para inquilinos

    Estas acciones no se aplican a usted si está alquilando, ya sea un apartamento o una casa. Algunas ciudades han detenido los desalojos para inquilinos y los defensores nacionales de la vivienda han instado al gobierno federal a promulgar leyes para ayudar a los inquilinos.


    By JIM PROBASCO on Investopedia:

    The federal government, through Fannie Mae and Freddie Mac, is telling associated lenders to lower or suspend borrowers’ mortgage payments for up to 12 months if they have lost income because of the coronavirus outbreak. Regulators expect other lenders to follow suit.

    KEY TAKEAWAYS

      • If your mortgage is backed by Fannie Mae or Freddie Mac, new guidelines may allow you to reduce or suspend payments for up to 12 months.
      • In addition you will not be charged late fees or reported to credit bureaus.
      • Foreclosure and eviction will be suspended for at least 60 days and include FHA backed loans as well.
      • Additional help may be available after the forbearance period.

    Reduced or Paused Payments

    According to the Federal Housing Finance Agency (FHFA), your individual situation will determine your eligibility, whether your monthly mortgage payment will be reduced or paused, and how long the relief will last.Both Fannie Mae and Freddie Mac are promising that in addition to reduced or suspended mortgage payments:

      • You won’t be charged penalties or late fees.
      • Your delinquent payments will not be reported to credit bureaus.
      • Any foreclosure action against you will be suspended1

    No Late Fees

    Both Fannie Mae and Freddie Mac will waive all penalties and late fees for the duration of your mortgage forbearance. Interest, however, typically continues to accrue when a mortgage loan is paused.

    No Reporting to Credit Bureaus

    Lenders are directed not to report you to credit bureaus for late or missed payments provided you are in one of the forbearance programs. This means the fact you are not making full payments or not paying at all, will not affect your credit rating.

    No Foreclosures or Evictions

    On March 18, 2020, the FHFA directed Fannie Mae and Feddie Mac to suspend foreclosures and evictions for at least 60 days, provided your home loan is backed by either company. FHFA says it will continue to monitor the coronavirus situation and update policies as needed. Federal Housing Administration (FHA) insured mortgages are also under a 60 day order suspending foreclosures and evictions. This order was effective March 18 as well.

    Additional Help Possible

    Once you reach the end of your forbearance period, you may qualify for additional assistance if you need it. Work with your servicer and, if possible, resume making your regular payments. If you still need assistance ask your servicer what other options are available. This could including reducing your monthly payments or some other type of loan modification.

    Forbearance, which this is, is not the same as forgiveness. You will still owe the amount you didn’t have to pay, plus interest, during the forbearance period.

    Loan Lookup Tools To find out whether your loan is backed by Fannie Mae or Freddie Mac, use the appropriate loan lookup tool below. Fannie Mae Loan Lookup Freddie Mac Loan Lookup Fill in the required information to determine whether the FHFA-specific options listed here are available to you. If not, don’t despair (see below).

    Other Lenders Expected to Follow Suit

    Federal regulators believe most non-government-backed lenders and servicers will adopt policies similar to those adopted by the FHFA. To find out, contact your lender or loan servicer (the company you send your payment to), ask what programs they have in place to help homeowners impacted by the coronavirus outbreak and follow any instructions you are given.

    Don’t Just Stop Making Payments

    Whether your loan is backed by Fannie Mae, Freddie Mac, or a private lender, the one thing you should not do is to just stop making payments. You must contact your lender or servicer to let the company know you are having trouble making payments. Failure to contact your lender will result in all of the negative things mentioned above including penalties, bad credit, and ultimately, perhaps, foreclosure and eviction.

    Not for Renters

    These actions do not apply to you if you are renting, either an apartment or a house. Some cities have halted evictions for renters and national housing advocates have urged the federal government to enact legislation to help renters.

    Plan de acción #Metropolitan / Action Plan during these times.

    Este video publicado por nuestra broker @alemetropolitan al inicio de la semana explica el plan que tenemos en Metropolitan para mantenernos 100{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} activos durante estos momentos Sus inversiones están en buenas manos

    nhttps://youtu.be/rms4bEgsIQQ

    This video published by our broker @alemetropolitan at the beginning of the week explains the plan we have at Metropolitan to stay 100{9010ce842d19ff6cfbd704d9c6093c835898160b4979ac4e7062d0d58d1150f1} active during these times Your investments are in good hands